por Russ Thornton
(Atlanta, Georgia)
Cómo elegir el asesor financiero adecuado para usted
Buen trabajo
por: Anónimo
Me gusta el dicho de que “lo viejo es oro”. Tiene un excelente sitio web con valiosos consejos para las personas que planean su jubilación.
Una de las preguntas que a menudo me hacen los lectores de mis correos electrónicos de Wealthcare For Women es: «¿Cómo encuentro al mejor asesor financiero que me ayude a alcanzar mis metas?»
Por supuesto, me encantaría poder ayudar a todos en persona, ¡pero no hay mucho tiempo en el día! Así que he reunido algunas pautas que le recomiendo que tenga en cuenta al evaluar posibles asesores de planificación financiera y gestión patrimonial.
1. Verifique los registros: asegúrese de que el asesor financiero tenga la licencia adecuada y un historial de cumplimiento limpio. En caso de duda, haga preguntas.
2. Averigüe si el asesor recibe pagos de comisiones por los diversos productos financieros que recomienda. Los asesores ‘basados en honorarios’ cobrarán honorarios y cobrarán comisiones. Los asesores que cobran solo honorarios (como yo) no aceptan comisiones, por lo que nuestra única lealtad es hacia nuestros clientes.
Busque un asesor financiero que…
3. … habla en inglés sencillo. No hay excusa para esconderse detrás de la jerga de la industria y estadísticas complicadas. Un buen asesor debe poder hablar con usted y explicarle sus recomendaciones de una manera que pueda entender fácilmente.
4. … está interesado en brindar apoyo continuo. La mejor gestión patrimonial no es un producto que se vende y entrega una vez, y luego solo se actualiza cada pocos años (si tiene suerte). El asesoramiento y la gestión patrimonial adecuados deben ser una relación continua y proactiva en la que su asesor sea un socio que siempre esté pendiente de sus intereses.
5. … quiere conocerte a ti, las circunstancias de tu vida y tus objetivos de gestión patrimonial. Un buen asesor no debe confiar únicamente en los datos recopilados a través de un cuestionario o mensajes transmitidos a través de su asistente. Deben pasar tiempo hablando con usted para que entiendan su espectro único de aceptable a ideal.
6. … le da la confianza para tomar sus propias decisiones financieras y respalda sus prioridades y valores. Un buen asesor nunca debe «presionarlo» para que tome riesgos o haga compromisos con los que no se sienta cómodo.
Sobre el Autor
Russ Thornton es asesor financiero para mujeres. Obtenga más información sobre Russ y su trabajo con mujeres en su sitio web, Cuidado de la riqueza para mujeres. También puedes seguirlo en Gorjeo o Google+.
Comentarios sobre 6 pautas para elegir el asesor financiero adecuado
Buen trabajo
por: Anónimo
Me gusta el dicho de que “lo viejo es oro”. Tiene un excelente sitio web con valiosos consejos para las personas que planean su jubilación.
a través de tu artículo
por: Anónimo
hola muy buen blog!!
Hola, disfruto leyendo las publicaciones de sus artículos, quería escribir un pequeño comentario para apoyarlo y desearle una buena continuación. Todo lo mejor para todos sus esfuerzos de blogs.
Gracias
por: Russ Thornton
Le agradezco que comparta mi artículo con la audiencia de RetirePedia.
¡Gracias, Margit!
Directrices fantásticas
por: Margit
Gracias por compartir estas seis pautas para elegir el asesor financiero adecuado con los lectores de RetirePedia, Russ.
Debo decir que estas son las mejores pautas que he encontrado hasta ahora, porque destacan un enfoque holístico en lugar de algunos detalles técnicos.
Su asesor debe ser una persona en la que usted confíe y que se tome el tiempo para comprender las circunstancias y metas únicas de su vida, y no alguien que intente presionarlo para que acepte sus ideas sobre la gestión patrimonial ideal.