Las estafas de criptomonedas son demasiado comunes y pueden ser convincentes, especialmente para los recién llegados. Pero primero, ¿qué es la criptomoneda? La criptomoneda es un tipo de moneda cibernética que viene en una variedad de opciones. Sin embargo, independientemente de la opción que elija, todo se gasta como dinero real. Para obtener criptomonedas, debe intercambiar dinero real para comprar criptomonedas digitales.
Entonces, ¿por qué alguien gastaría dinero tradicional para invertir en una criptomoneda? Porque para muchos, lo ven como una oportunidad de inversión rápida.
Otra razón por la que muchos encuentran más deseables las criptomonedas es que no está gobernada ni administrada por ninguna autoridad. Además, puede volverse rápidamente imposible de rastrear. La criptomoneda es solo una nueva forma de evitar que cualquier tipo de institución financiera u órgano de gobierno controle su dinero.
Pero a diferencia del dinero respaldado por el gobierno, el valor del dinero cibernético está dictado completamente por la oferta y la demanda, lo que hace que su valor sea errático, lo que genera ganancias y pérdidas masivas.
Existen riesgos financieros significativos cuando se trata de criptomonedas. Sin embargo, muchas personas mayores ven las inversiones en criptomonedas como una forma de aumentar rápidamente sus ahorros para la jubilación, por lo que es demasiado atractivo como para dejarlo pasar.
Aunque es posible obtener una cantidad significativa de ganancias a través de la moneda virtual, es una situación financiera muy volátil en la que muchos pierden miles de dólares. Y eso ni siquiera incluye las estafas de criptomonedas, que generan miles de millones de dólares cada año.
De acuerdo con la Diario de Wall Streetlas estafas de criptomonedas son responsables del robo de más de $4 mil millones en 2019. Aunque algunos de los delincuentes fueron encontrados y acusados, muchos de los piratas informáticos involucrados en delitos de criptomonedas se salieron con la suya con una cantidad significativa de dinero.
Hay varias tácticas de estafa que se utilizan para estafar dinero a personas mayores desprevenidas. Algunos usan nuevos métodos usando tecnología, y otros usan las estafas tradicionales probadas y verdaderas y las tácticas de miedo. Independientemente de los medios que utilice un delincuente, hay formas de identificar estas estafas antes de que le obliguen a darle el dinero que tanto le costó ganar.
Hay una variedad de tipos de criptomoneda. Aquí tienes una lista de las variedades más comunes, para que te sea más fácil identificarlas si lees o escuchas estos nombres.
- Bitcoin
- Bitcoin en efectivo
- Litecoin
- Etéreo
- Onda
- Estelar
- NEO
- Cardano
- IOTA
Todos estos tipos de cibermonedas son formas legítimas de dinero virtual.
En este artículo, cubrimos las principales estafas de criptomonedas, cómo evitarlas, consejos sobre cómo mantener seguros sus ahorros para la jubilación y cómo denunciar estas estafas a las autoridades correspondientes.
Las 5 principales estafas de criptomonedas
- Bombear y tirar
- Sitios web impostores
- Redes sociales
- Cuentas de Retiro
- ladrón virtual
Bombear y tirar
La estafa Pump and Dump es cuando los estafadores inundan varios sitios con información falsa, aumentando el valor de una criptomoneda en particular.
¿Suena familiar? Muchos de nosotros podemos recordar esta estafa, pero en lugar de criptomonedas, fue la bolsa de valores. Y dado que antes funcionaba tan bien, por supuesto, este estilo de fraude regresaría con la tecnología actual.
Algunos de estos estafadores utilizarán incentivos para que las personas sigan invirtiendo hasta que se alcance el precio objetivo. Las personas que invierten en estas estafas han perdido miles de dólares en cuestión de segundos.
Además, muchas de estas estafas incluyen nuevos tipos de moneda cibernética, denominadas Oferta inicial de monedas o ICO. Una ICO es lo mismo que una Oferta Pública Inicial (IPO). Una ICO puede ser legítima, pero también se usa con frecuencia en actividades fraudulentas para estafar a las personas y quitarles su dinero.
Entonces, al igual que con la estafa de acciones, después de que los delincuentes ven el aumento de esa criptomoneda específica, tiran su dinero cibernético y obtienen los beneficios de la estafa.
La forma más confiable de evitar que te estafen sin dinero en una estafa de pump and dump es tomarte el tiempo para investigar a la compañía antes de invertir. Si alguien está tratando de presionarlo para que compre de inmediato, es hora de que se vaya, ya que las ventas de alta presión son una de las formas clave en que los delincuentes logran que compremos su estafa.
Sitios web impostores
Es increíble la cantidad de sitios web impostores que existen en el mundo actual. Y estos sitios web tampoco parecen un sitio web barato. En cambio, estos sitios web imitan la apariencia de empresas válidas y legítimas, hasta copiar el logotipo y la letra pequeña.
Los sitios web impostores son comunes porque requieren poco esfuerzo para que las personas hagan negocios con ellos, principalmente porque se hacen pasar por una empresa u organización que muchos ya conocen y en la que confían.
Puede ser difícil reconocer si está trabajando o no con la empresa con la que pretendía hacer negocios o con el sitio web impostor. Y no son solo las personas mayores las que son estafadas por delincuentes que crean sitios maliciosos con nombres de empresas confiables, miles cada año pierden dinero con estos delincuentes.
Una de las formas más fáciles en que los estafadores lo llevan al sitio web equivocado es que crearán un enlace de página web que parece idéntica a la dirección web real, pero en su lugar reemplazará la letra o con el número cero.
La mejor manera de evitar quedar atrapado en una estafa de un sitio web impostor es escribir la dirección web directamente en el navegador en lugar de usar un motor de búsqueda y hacer clic en un enlace que parece ser correcto.
Además, hay otras dos formas de identificar la legitimidad de un sitio web. En primer lugar, los sitios seguros tendrán un pequeño icono de candado que identificará el sitio web como protegido. Y segundo, si no hay “HTTPS” al principio de la URL, cierre la página y escriba la dirección del sitio web de la empresa.
Aunque HTTP y HTTPS son similares, la «s» indica que las preguntas y respuestas del sitio se han cifrado.
Redes sociales
Los bots usan plataformas de redes sociales como Twitter y Facebook para crear cuentas falsas con publicaciones igualmente falsificadas. Los bots crearán publicaciones aleatorias solicitando criptomonedas por un motivo u otro.
Estas cuentas pueden parecer de personas que conoces o personas famosas a las que sigues. Incluso podrían ser para productos falsos que solicitan el pago en efectivo cibernético (a veces se utilizan técnicas similares en las estafas de citas).
Las solicitudes pueden ser algo pequeño, como que están recolectando donaciones para la caridad XYZ, o tal vez necesitan pedir prestado un poco de dinero para algo urgente, como que su tía abuela Irma está enferma. O podría ser una empresa que vende productos antienvejecimiento, y todo lo que necesita hacer es pagar el envío y la manipulación a través de criptomonedas.
Incluso puede notar respuestas de personas que dicen que enviaron criptomonedas a esa persona o compraron el producto. Aunque algunas de las publicaciones son reales, muchas provienen de otros bots de diferentes cuentas falsas.
Desafortunadamente, estas publicaciones y cuentas falsas son responsables de robar miles de dólares de personas mayores desprevenidas. Y rara vez, hay alguna forma de recuperar el dinero perdido cuando se trata de estas estafas en las redes sociales.
La mejor manera de no involucrarse en una estafa en las redes sociales es no enviar criptomonedas a las personas ni comprar productos a través de las plataformas de las redes sociales. Si desea ayudar a un amigo o familiar, contáctelos directamente, no a través de la publicación, para verificar la legitimidad de la solicitud. Además, si tiene curiosidad acerca de un producto, busque la empresa en línea fuera de las redes sociales.
Cuentas de Retiro
Las personas mayores son blanco continuo de estafas de inversiones para la jubilación, especialmente cuando se trata de criptomonedas. Las compañías de inversión falsas se comunican con las personas mayores mediante correos electrónicos o ventanas emergentes que anuncian una forma segura de hacer crecer su fondo de jubilación. Y dado que más y más baby boomers están aprovechando las inversiones de jubilación autodirigidas, es fácil ver por qué tantos se interesan en estos anuncios.
Una estafa en particular ocurrió en 2018 cuando la SEC (Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.) anunció una advertencia sobre el fraude de IRA usando criptomonedas. El estafador usó el tono de oferta inicial de monedas común a este tipo de fraude. Y aunque hay algunas inversiones digitales legítimas disponibles, muchas de ellas son configuraciones fraudulentas.
Algunas de estas estafas incluso anunciarán que están aprobadas por el IRS. En lugar de tomar eso como una buena señal, tómalo como una señal de alerta de que algo anda mal. El IRS no «aprueba» varios activos o custodios.
Otra señal de advertencia es que el estafador promoverá un retorno de la inversión significativamente mejor que el que ofrece el mercado actual.
Finalmente, si un anuncio utiliza tácticas de miedo que se aprovechan del miedo a la seguridad financiera de las personas mayores, esta también es otra señal de advertencia de que no desea confiar su fondo de jubilación a esta empresa.
Si nota una o más de estas señales de alerta cuando busca una buena inversión, cierre la ventana y continúe.
ladrón virtual
Los ladrones virtuales roban todo, incluida su identidad para abrir cuentas, números de cuentas bancarias e información de tarjetas de crédito. Y ahora también roban tu criptomoneda. Aunque hay varias formas en que los estafadores pueden obtener su dinero cibernético, una de las formas más fáciles es que descarguen malware en su computadora.
El malware es un tipo de software «malicioso» que los ciberdelincuentes pueden instalar sin su conocimiento. Este software actúa como un espía virtual que recopila sus nombres de usuario y contraseñas de varias cuentas confidenciales, incluida su billetera cibernética.
Para evitar que se descargue malware en su computadora, asegúrese de que su software de seguridad esté actualizado y realice barridos regulares. Además, no debe hacer clic en enlaces para ventanas emergentes aleatorias o enlaces en correos electrónicos incompletos. Ambos actúan como un conducto para obtener acceso a sus datos.
Otra forma en que los ciberdelincuentes roban su criptomoneda es robando directamente de la institución de moneda cibernética. Por ejemplo, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo fue pirateado en mayo de 2019. Los ciberdelincuentes robaron $40 millones en bitcoins.
Aunque Binance pudo y estuvo dispuesto a cubrir las pérdidas de los clientes, no todos los intercambios de moneda cibernética o las compañías de billeteras pueden hacerlo o lo harán. Es por eso que es vital elegir una empresa que establezca en su acuerdo que cubrirá las pérdidas en caso de que sus sistemas sean pirateados.
Consejos sobre cómo evitar las estafas de criptomonedas
- Asegúrese de comprender completamente el riesgo de invertir en criptomonedas y lo impredecible que puede ser la moneda cibernética.
- No permita que lo presionen. Los estafadores intentarán provocar sentimientos de miedo o urgencia.
- Tómese el tiempo para comprender qué es la criptomoneda y aprenda sobre la empresa en la que planea invertir.
- Si una IRA se anuncia como «Aprobada por el IRS», no crea la mentira: el IRS no pone su sello de aprobación en las inversiones de la IRA.
- Evite inversiones que “garanticen” altos rendimientos de su inversión; no hay garantías sobre las inversiones, especialmente cuando se trata de criptomonedas.
- Tómese un momento para registrarse en línea y verificar sus antecedentes en el sitio web de la CFTC (Commodity Futures Trading Commission). Puede consultar a personas y empresas para ver si tienen quejas o si son legítimas.
- Investigue proveedores de monederos virtuales antes de dar información personal y de pago o usarlos para una transacción.
- Nunca invierta con un vendedor o institución de criptomonedas sin licencia.
- Evite el contacto con anuncios no solicitados, como ventanas emergentes, correos electrónicos aleatorios o llamadas telefónicas.
- Tómese el tiempo para leer el acuerdo de billetera cibernética; no todos asumen la responsabilidad de los fondos perdidos o robados como un banco.
- Elija una institución de moneda cibernética que asegure y proteja sus inversiones.
- No invierta en criptomonedas porque leyó que fue la inversión más popular en las redes sociales. En su lugar, haz la investigación tú mismo.
Cómo denunciar estafas de criptomonedas
Si se convierte en víctima de una estafa de criptomonedas, o incluso si cree que alguien está tratando de estafarlo, debe informar la estafa de criptomonedas de inmediato a la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos. Hay un formulario seguro en línea disponible para completar en el sitio web.